Comienza con tus sueños financieros.
Hay mucho que considerar a la hora de revisar los planes financieros y las inversiones. Aquí hay algunas opciones en las que pensar:
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Plan 529 de ahorro para la universidad
Explora los planes patrocinados por el estado y aquellos privados para ayudarte a encontrar el enfoque adecuado para ti. -
Anualidades
Utiliza esta inversión a largo plazo como parte de tu estrategia de jubilación. Las anualidades pueden proporcionar beneficios como el aplazamiento de impuestos, un flujo de ingresos o un beneficio por muerte. Trabajamos con Equitable, Protective y Prudential para encontrar la anualidad adecuada para tí. ¹ -
Fondos mutuos
Planifica tus metas financieras grandes y pequeñas con opciones de fondos mutuos de las más de 20 familias de fondos con las que trabajamos, incluidas opciones de American Funds, Fidelity Investments y Franklin Templeton Investments. -
Cuentas individuales de jubilación (IRA)
Haz crecer tus ahorros para la jubilación con cuentas IRAs con ventajas fiscales, incluidas las opciones traditional, Roth y reinversión que se pueden personalizar para cumplir con tus metas.
¿Qué tipo de inversión es para ti?
Tu futuro está lleno de opciones. Conoce los beneficios de cada tipo de oportunidad de inversión disponible y comunícate con un representante financiero personal para obtener ayuda.
| Planes 529 | Anualidades | Fondos mutuos | IRA Tradicional | Roth IRA | |
|---|---|---|---|---|---|
Ahorra para la universidad |
✓ | ✓ | |||
Ahorra para la jubilación |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | |
Gestionado profesionalmente |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
Contribuciones no gravadas cuando se depositen (deducibles de impuestos) |
✓ | ||||
Ganancias no gravadas cuando se retiran (impuestos diferidos) |
✓ | ✓ | ✓ | ✓ | |
Ganancias no gravadas cuando se retiran (exenta de impuestos) |
✓ | ✓ | |||
Sin límite de contribución |
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