Allstate Financial Services, LLC (AFS) es un corredor-agente registrado que es miembro de FINRA (la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o Financial Industry Regulatory Authority) y SIPC (Corporación de la protección de Inversionistas en Valores, o Securities Investor Protection Corporation). Allstate Financial Advisors, LLC (AFA) está registrada ante la SEC como asesor de inversiones. Ayudamos a los profesionales financieros a ayudar a los clientes a prepararse para su futuro financiero. AFS se adhiere a las reglas y regulaciones de FINRA, la Comisión de Bolsa y Valores (Securities and Exchange Commission, o SEC por su sigla en inglés) y los reguladores estatales, ayudando a garantizar que la inversión de un cliente sea lo mejor para ellos en función de sus necesidades y objetivos individuales.

Formulario CRS

El resumen de relación con el cliente, o formulario CRS, contiene información importante sobre AFS y AFA, que ayuda a informar a los clientes sobre:

  • El tipo de relaciones con los clientes y servicios que ofrece AFS/AFA;
  • Los honorarios, costos, conflictos de intereses y estándares de conducta requeridos asociados a esas relaciones y servicios;
  • Si AFS/AFA y sus profesionales financieros tienen actualmente antecedentes legales o disciplinarios reportables; y
  • Cómo obtener información adicional sobre AFS/AFA.

El formulario CRS también incluye preguntas para ayudar a los clientes a iniciar una conversación con un profesional financiero sobre la relación, incluidos sus servicios, tarifas, costos, conflictos e información disciplinaria.

Divulgación de reglamento de mejores intereses

La Divulgación de Mejores Intereses del Reglamento proporciona información sobre el alcance y los términos de la relación con un cliente y los conflictos de intereses asociados con recomendaciones, incluyendo, pero no limitado a, información sobre:

  • Servicios de corredor-agente de AFS;
  • Honorarios y gastos de fondos mutuos;
  • Cuotas y costos de la UIT;
  • Tarifas y costos del plan 529;
  • Comisiones de seguros y otros honorarios y gastos integrados en el costo del seguro; y
  • Recompensas que califiquen para profesionales financieros

Información adicional