Allstate Financial Services, LLC (AFS) es un corredor-agente registrado que es miembro de FINRA (la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o Financial Industry Regulatory Authority) y SIPC (Corporación de la protección de Inversionistas en Valores, o Securities Investor Protection Corporation). Allstate Financial Advisors, LLC (AFA) está registrada ante la SEC como asesor de inversiones. Ayudamos a los profesionales financieros a ayudar a los clientes a prepararse para su futuro financiero. AFS se adhiere a las reglas y regulaciones de FINRA, la Comisión de Bolsa y Valores (Securities and Exchange Commission, o SEC por su sigla en inglés) y los reguladores estatales, ayudando a garantizar que la inversión de un cliente sea lo mejor para ellos en función de sus necesidades y objetivos individuales.
Formulario CRS
El resumen de relación con el cliente, o formulario CRS, contiene información importante sobre AFS y AFA, que ayuda a informar a los clientes sobre:
- El tipo de relaciones con los clientes y servicios que ofrece AFS/AFA;
- Los honorarios, costos, conflictos de intereses y estándares de conducta requeridos asociados a esas relaciones y servicios;
- Si AFS/AFA y sus profesionales financieros tienen actualmente antecedentes legales o disciplinarios reportables; y
- Cómo obtener información adicional sobre AFS/AFA.
El formulario CRS también incluye preguntas para ayudar a los clientes a iniciar una conversación con un profesional financiero sobre la relación, incluidos sus servicios, tarifas, costos, conflictos e información disciplinaria.
Divulgación de reglamento de mejores intereses
La Divulgación de Mejores Intereses del Reglamento proporciona información sobre el alcance y los términos de la relación con un cliente y los conflictos de intereses asociados con recomendaciones, incluyendo, pero no limitado a, información sobre:
- Servicios de corredor-agente de AFS;
- Honorarios y gastos de fondos mutuos;
- Cuotas y costos de la UIT;
- Tarifas y costos del plan 529;
- Comisiones de seguros y otros honorarios y gastos integrados en el costo del seguro; y
- Recompensas que califiquen para profesionales financieros
Información adicional
- Resumen de las opciones de cuenta ofrecidas a través de AFS — Información sobre nuestras opciones de cuenta disponibles, incluyendo las características y beneficios clave de cada opción de cuenta disponible
- Divulgación de ingresos y compensación — Información sobre pagos de comisiones, programas de comisiones, usos de AFS y recompensas que califiquen para profesionales financieros
- Calendario de tarifas de AFS — Información sobre las comisiones y costos asociados a una cuenta de corretaje
- Fondos de fin de cierre e información de ETF — Información sobre las comisiones y los costos
- Folleto del formulario AFA y ADV — Información sobre las calificaciones y prácticas comerciales de AFA
- Acuerdo de asesoría de inversiones de AFA — Información sobre comisiones y términos de servicio asociados a las cuentas de asesoría de inversión de AFA. Ten en cuenta que este acuerdo se refiere a los honorarios de los "clientes" que también se conocen como "tarifas de paquete" ("wrap fees")
- Folleto del formulario ADV de Envestnet — Información sobre las calificaciones y prácticas comerciales de Envestnet Asset Management, Inc.
- Folleto del programa Envestnet Wrap Fee — Información sobre el programa y las tarifas relacionadas con los programas ofrecidos por AFA