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Consejos de impuestos para pequeñas empresas | Blog de Allstate

5 consejos de ahorro de impuestos para tu pequeña empresa

April 1, 2019 Generalmente, cada año se ofrecen créditos y deducciones fiscales a las pequeñas empresas. Con un poco de planificación, puedes prepararte para aprovechar las deducciones a las que podrías tener derecho. El resumen de alto nivel de los gastos comerciales deducibles del Servicio de Impuestos Internos* (IRS, por sus siglas en inglés)… Allstate https://i1.wp.com/espanol.allstate.com/blog/wp-content/uploads/2019/04/GettyImages-1091916996.jpg?fit=5700%2C3800&strip=all&ssl=1
Dueña de empresa

Generalmente, cada año se ofrecen créditos y deducciones fiscales a las pequeñas empresas. Con un poco de planificación, puedes prepararte para aprovechar las deducciones a las que podrías tener derecho. El resumen de alto nivel de los gastos comerciales deducibles del Servicio de Impuestos Internos* (IRS, por sus siglas en inglés) puede ayudarte a empezar. Sigue leyendo para saber qué gastos puede reclamar tu empresa.

Compra de equipos y software

Tu negocio puede calificar para la Deducción de la Sección 179* si compraste equipos elegibles durante el año fiscal. Esta deducción generalmente permite a las empresas reclamar el precio total de compra de cualquier equipo que califique. Según el IRS, algunos artículos elegibles pueden incluir maquinaria, imprentas, muebles de oficina, computadoras y software de computadora.

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Costos de seguro

Las primas de seguro* relacionadas con temas como la negligencia profesional, compensación laboral y la cobertura de propiedad generalmente son deducibles como gastos comerciales, dice el IRS. Las primas de seguro de vida y seguro de auto también pueden ser deducibles, aunque la elegibilidad depende de las circunstancias que rodean la cobertura, como quién figura en la lista de beneficiarios o cómo se calculan los gastos del auto. Lo mejor es que confirmes tu elegibilidad con tu asesor fiscal.

Si tu empresa cumple con los requisitos que se detallan a continuación, también podrías reclamar el crédito fiscal por atención médica* para pequeñas empresas, según el IRS.

  • Tiene menos de 25 empleados equivalentes a tiempo completo.
  • Paga salarios anuales promedio de menos de $50,000 por año por empleado equivalente a tiempo completo.
  • Ofrece a los empleados un plan de salud calificado.
  • Paga al menos el 50% de los costos de cobertura de atención médica por empleado (excluyendo a los dependientes).

Ten en cuenta que el IRS define a un empleado equivalente a tiempo completo* como varios empleados que no son empleados a tiempo completo individualmente, pero cuyas horas equivalen a un empleado a tiempo completo cuando se combinan, y un empleado a tiempo completo trabaja al menos 130 horas en un mes calendario.

Contribuciones caritativas

Si tu pequeña empresa hace donaciones calificadas a organizaciones caritativas, estas pueden ser deducibles de impuestos, de acuerdo con la Administración  de Pequeñas Empresas de los Estados Unidos*. Esto no solo incluye donaciones en efectivo, sino que las empresas también pueden deducir el valor justo de mercado de las donaciones de propiedad o los gastos incurridos como resultado del trabajo voluntario (como suministros o gastos telefónicos).

Equipos con eficiencia energética

Si tu empresa invirtió en ciertos tipos de equipos que ahorran energía, es posible que puedas deducir los gastos de tus impuestos, de acuerdo con Energy.gov*. Los ejemplos pueden incluir sistemas de calefacción o enfriamiento, iluminación solar o un calentador de agua solar. El sitio web Energy.gov señala las calificaciones específicas, así que asegúrate de revisar con tu asesor fiscal para ver si alguna de tus actualizaciones de eficiencia energética califican.

Adaptaciones para empleados calificados

Si tu empresa invirtió en formas de proporcionar acceso a personas con discapacidades*, podrías ser elegible para reclamar un crédito fiscal si cumples con ciertos requisitos, dice el IRS. Los créditos también pueden estar disponibles si tu empresa contrató personas con discapacidades o eliminó barreras que anteriormente dificultaban su movilidad. Además, si tu empresa emplea a veteranos, es posible que puedas reclamar el Crédito de Oportunidad de Trabajo*, dice el IRS.

Al dedicar tiempo y esfuerzo ahora, puedes averiguar si tu pequeña empresa puede beneficiarse de las deducciones fiscales. Si crees que tu empresa califica para algún crédito fiscal, asegúrate de consultar a tu asesor fiscal para ver si puedes aprovechar las deducciones.

La breve discusión de impuestos en esta página puede no estar completa o actualizada. Las leyes y regulaciones son complejas y están sujetas a cambios. Para obtener información completa, consulta a tu abogado o asesor fiscal.

*La información en el enlace está disponible sólo en inglés.